藝術擔保業務的新型探索
2013-05-24 11:36:06  來源:中國文化報  作者:陳蓓 字號:  電郵 打印
  在歐洲及美國,以藝術品作為抵押,到銀行擔保貸款已成為一項常規性業務,但這一業務在國內卻沒有此項業務。實際上,國內多家銀行看中藝術品抵押擔保這一業務,也看中其未來前景,然而,面對國內藝術品市場的諸多亂象,抵押擔保業務遲遲未能開展起來。本文通過總部設于美國洛杉磯和英國倫敦的藝術品拍賣擔保公司(Art Auction Guarantee,以下簡稱AAG)的負責人Arnaud Aquizerate的采訪,對該公司的成立背景、經營現狀以及其對中國市場的現狀進行探討,為中國有意于發展這一塊業務的相關人士提供參考。

  藝術品的價值能否隨著時間的推移保值或增值難以預測,第三方擔保業務的價值也就在于此,這一做法填補了藝術品市場的空白。

  自2012年初成立以來,AAG便開始提供傳統的第三方擔保業務。該公司的目標客戶遍及全球,包括私人收藏家、經銷商、畫廊、藝術品基金、博物館和拍賣行。

  作為一家極具創新的公司,AAG在藝術品交易前,為價值超過1萬美元的藝術品或裝飾藝術提供擔保,確保買賣雙方的利益受到最大程度的保護。AAG擔保的范疇從歷史長達1700年的藝術品到當代藝術品,包括古代大師、18世紀藝術、印象派及現代派藝術、當代藝術、家具和裝飾藝術、中國藝術品、雕塑、葡萄酒等。

  對于藝術品買方而言,AAG承保買家經拍賣行或私人交易購買的藝術品。購買藝術品固然是一件令人興奮的事情,但藝術品的價值能否隨著時間的推移保值或增值卻難以預測,而AAG的價值也就在于此,在他們看來,藝術品的價值將不斷提升。

  簡而言之,如果某客戶在過去12個月內購買了價值超過1萬美元的藝術品,并在這之后寬限期的某個時間將該件藝術品出售于拍賣行,公司將為此客戶購買該件藝術品時的支付價作為擔保,以使該客戶的利益不受損失。通過AAG的服務,藝術品買家將從兩個方面受益:其一,如果受保藝術品被買家轉賣時,最后的賣價達不到其最初的買價,AAG將補償買家其間的差價;其二,假如受保藝術品未成功出售,公司將以買家支付的同等價格回購該藝術品。

  AAG的利潤也將在這一過程中產生,一般來說,他們向客戶收取藝術品購置價格的5%至7.5%作為擔保費用。如果被擔保藝術品的成交價高于原始買入價,公司會收取利潤的15%,剩下的由藏家獲得。相比之下,大多數第三方擔保收取費用的比例通常在50%左右,最高甚至達到80%,為了吸引藝術品經紀商們向各自的客戶推薦擔保服務,AAG還會提供給經紀商們原始費用的1.5%和轉售利潤的5%作為回報。

  “在2012年最后3個月,AAG已提供了60萬美元的擔保。在2014年底,我們將提供約5000萬美元的擔保!

  過去10年,AAG負責人Aquizerate一直在畫廊經營藝術品,之所以成立一家藝術品拍賣擔保公司,也是源于過去10年在畫廊經營藝術品的經驗!拔乙渤Ec拍賣公司打交道,由于拍賣公司對拍品最后能否出售不做擔保,因而,其中的風險對畫廊的日常經營造成了重要影響!彼榻B,如果不清楚一件藝術品是否能被售出,也就很難做預算,購買其他藝術品以及組織展覽等。Aquizerate所顧慮的同樣也是藝術品拍賣市場上所有參與者,包括畫廊、經銷商、私人收藏家、博物館、藝術基金、拍賣行所顧慮的。因此,在對市場做了詳細研究調查之后,Aquizerate最終決定成立這一為買賣雙方做拍賣擔保的創新服務。

  2012年初,AAG開始進行公司成立的相關籌劃工作,到2012年夏,公司進入正式運營。據Aquizerate介紹,自成立到2012年底的6個月,公司不但結識了許多收藏家,還與拍賣行展開了合作。在2012年的最后3個月,公司已對外提供了60萬美元的擔保。

  “我們既對單件藝術品做擔保,也對收藏品系列做擔保,我們的客戶遍及美國、加拿大、以及歐洲的倫敦和巴黎!盇quizerate表示,這樣的進展表明對藝術品擔保業務的需求是切實存在的,在鞏固已有的經營業務外,AAG也持續收到來自全球各個角落收藏家和畫廊的需求,包括中國內地和香港,以及在美國的亞洲藝術品收藏家。

  AAG在進一步開拓業務的同時,也不得不回絕一些擔保需求,因為同時有過多的需求已超過了他們所能承擔的預算和風險。2012年12月,AAG參加了邁阿密藝術巴塞爾藝博會,以此為契機,向參會的收藏家和藝術專業人士介紹了AAG的服務!笆聦嵶C明,我們的商業模式是可行的。雖然我們是新公司,但我們會繼續努力發展業務。我們的目標是,在2014年底,提供約5000萬美元的擔保!彼f。

  然而,AAG這種模式也受到一些業內人士的質疑,一些藝術品市場的從業者并不買賬。首先對AAG的運作模式的認可度并不高,如何吸引大的客戶,取得客戶的信任?藝術品投資顧問杰夫·羅賓表示:“從理論的角度出發,這個計劃看上去不錯。但是,它怎么才能讓藝術品的擁有者滿意?我不清楚他們的現有資金,也不知道AAG擔保的范圍。而且,如果一旦所有的客戶都要求立刻兌現,他們很可能會直接破產,如果發生這種事情,受擔保服務的客戶又該怎么辦?”

  “中國是非常重要的市場,中國藝術品和雕塑是我們所感興趣的潛在擔保服務領域,主要障礙是對藝術品價值和真偽的評估!

  當談到中國相關業務時,Aquizerate表示,近幾年,不少拍賣行在與中國買家打交道時,遇到了麻煩。例如,一些中國買家在拍賣行競拍成功,隨后卻拒付拍賣款!笆聦嵣,相比其他藝術品門類,針對中國藝術品交易的拒付現象更為普遍!盇quizerate也經歷過類似事件。他說:“我認為,這些行為和中國市場交易媒介鏈有關,也就是說,賣方在還沒有收到藏品之前,就試圖將其賣出去,這給賣家和拍賣行帶來了極大的損失!

  Aquizerate說:“因競拍者拒付而給拍賣行帶來的風險,并不在我們的業務范圍內。在我們看來,實際上應該是拍賣行的職責,也就是采取措施從競拍者那里獲取他們可承擔的擔保金,保證他們最后能兌現競拍款。不幸的是,因少數中國競拍者的違約行為,業界對所有中國買家產生了質疑,一些拍賣行開始制定針對中國買家的嚴厲制度!睋嗀quizerate介紹,AAG收到的許多拍賣擔保需求中,并沒有許多是直接來自中國的,但卻有不少來自于美國和歐洲的中國藝術品藏家和經銷商。

  2013年,AAG將參加5月的香港藝術巴塞爾藝博會,他表示,中國內地和香港占據著藝術市場40%的份額,參加香港藝術巴塞爾是發展AAG業務的潛在機會。Aquizerate也表示:“中國收藏家不太可能讓一個美國公司對他們的藏品做擔保,這也是我們要親自參與活動的原因,如果有可能,我們希望不久的將來在香港建立辦事處,并與中國主要的拍賣行展開合作!


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